"КоммерсантЪ" сообщил во вторник, что Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force on Money Laundering - FATF) представила обновленную версию рекомендаций для стран-участников, учитывающих теперь цифровые активы. Законодательство этих стран в скором будущем должно быть ужесточено по части регулирования так называемых "провайдеров криптовалютного рынка" (например, криптобирж), для которых введут обязательное лицензирование. Эти же меры ждут тех, кто занимается торговлей криптовалютами через одноранговые (P2P – peer-to-peer, или "равный к равному") компьютерные сети. Для криптобирж предусмотрены также дополнительные требования по информационному обмену данными о клиентах и предотвращению совершения транзакций находящимися под санкциями лицами.

В сопроводительном сообщении FATF отмечаются высокие риски применения цифровых активов в целях отмывания и финансирования терроризма, что вынуждает предпринимать незамедлительные ответные меры. Первые результаты применения новых положений стандартов FATF (включены в Рекомендацию 15 – "R15") планируют оценить уже в июне следующего года.

Криптовалютные биржи и другие операторы криптосервисов должны будут контролировать обмен информацией о клиентах между участниками рынка. Например, при переводе средств на другую площадку другая сторона должна будет получить не только персональные данные (ФИО, адрес проживания и паспортные данные) отправителя и получателя, но также их счета и адреса электронных кошельков. При этом под контроль подводят все транзакции с фиатными и криптоактивами, а не только лишь самые крупные, ведь на данный момент процедуры KYC/AML ("Know Your Client / Anti-Money Laundering") не должны на обязательной основе проходить транзакции с небольшими суммами до $2 тыс. в сутки – уточняет издание.

Эксперты видят следующие варианты развития событий в результате таких ужесточений. С одной стороны, все анонимные криптовалюты должны будут пройти делистинг как не отвечающие новым требованиям. Однако существуют и развиваются также децентрализованные биржи (такие как IDEX), где торги криптовалютами продолжатся на анонимных условиях – предсказывает представитель Crypviser Роман Забуга.

Кроме того, он также считает, что требования от Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег склонит колеблющиеся страны в пользу перехода к официальному обороту криптоактивов. Определенно стоит в это связи отметить комментарии, высказанные заместителем главы Федеральной службы по финансовому мониторингу Павлом Ливадным, который проинформировал издание "КоммерсантЪ" о том, что они также участвовали в разработке новых рекомендаций от FATF, и их окончательный вариант ведомство полностью устраивает. Отсюда вывод: можно ждать скорых изменений в российском законодательстве. И, будем надеяться, выхода долгожданного законопроекта по регулированию цифровых активов.